案例研究
ZestAMC 如何在 30 天内从电子表格发展到 10 多万美元
ZestAMC 在 30 天内从基于电子表格的基金运营转变为管理 10 多万美元资产的生产平台。 五个基于角色的门户。 自动付款。 KYC/AML 合规性。 179 数据库迁移。 零舍入误差。 这是完整的构建故事。
之前：电子表格和手动传输
ZestAMC 为 200,000 多名用户管理投资基金。 这些操作在电子表格上运行。 投资者分配位于 Excel 中。 资产净值计算位于共享的 Google 表格中。 三个人编辑了同一个文件。 付款是通过手动资金转账进行的，一次一笔交易。
KYC 验证是基于电子邮件的。 投资者将身份证明文件作为附件发送。 团队中的某人会审查它们，与需求进行比较，并更新跟踪电子表格。 合规记录是按投资者姓名组织的 PDF 文件夹。
该模型对 50 名投资者有效。 由于有超过 200,000 名用户管理着价值超过 1000 万美元的资产，因此存在结构性裂缝。 分配计算中的一个小数点错误可能会导致数千美元的损失。 TRC20、ERC20 和 BEP20 网络上的手动支付在每个分配周期需要运营团队几天的时间。 当审计员要求提供交易历史记录时，有人花了一周的时间从五个来源收集信息。
团队需要一个平台。 他们在一月中旬之前需要它。 他们在十二月中旬给我们打电话。
30天构建
第一次电话是范围会议，而不是销售电话。 我们绘制了 ZestAMC 的基金结构：投资者如何分配、分配如何级联、KYC 如何控制投资流、哪些用户角色需要哪些视图。 创始人确定了项目范围，了解基金机制，并编写了代码。 全程都是同一个人。
第二天就开始建造了。 没有三个月的要求阶段。 没有移交给初级团队。 范围是固定的，价格是固定的，最后期限是不可协商的：一月中旬，投入生产。
到了第二周，ZestAMC 审查了实时登台 URL。 投资者门户网站。 基金经理仪表板。 支付流。 他们根据运营中的真实场景进行了测试，标记了差距，我们在同一天发布了修复程序。 到一月中旬，该平台已开始用真金白银处理真实投资。
我们建造了什么
五个基于角色的门户
基金经理实时查看资产管理规模、业绩图表和利润分配。 投资者登录以检查他们的分配、跟踪支出并下载报表。 管理员管理用户、资金和系统配置。 合规官员运行 KYC 工作流程和审核查询。 支持代理通过实时聊天处理投资者问题。
五种角色、五种视图、一种代码库。 每个门户仅显示该角色所需的内容。 支持代理无法查看基金业绩。 投资者无法访问管理工具。 权限模型是细粒度的，并在 API 层而不是 UI 层强制执行。
自动付款
每个分发周期，运营团队需要在三个区块链网络上进行手动支付 2-3 天。 自动支付引擎将 TRC20、ERC20 和 BEP20 之间的分配作为原子交易进行处理。 如果批次中的任何步骤失败，则整个批次将回滚。 没有部分分布。 无需手动清理。
该引擎与货币无关。 菲亚特铁路通过相同的交易模型运作。 添加新的支付网络意味着添加提供商适配器，而不是重构分配逻辑。
KYC/AML 合规性
Sumsub 通过 SDK 集成和 Webhook 回调处理身份验证。 每个投资者在进行第一笔投资之前都会完成 KYC。 该平台为每笔交易、每一次计算和每一次数据更改创建带时间戳的审计跟踪。 当合规官员运行查询时，结果是即时的； 没有为期一周的文件组装。
金融级精度
JavaScript 的 Number 类型在 2^53 以上失去精度。 在管理 10 多万美元的平台上，舍入误差不是错误；而是错误。 这是违反合规性的行为。 ZestAMC 在 Postgres 中将每个货币值存储为 NUMERIC(30,8)，并使用decimal.js 进行每个计算。 30 位数字，小数点后 8 位。 10+ 百万美元资产的零舍入误差。
生产规模基础设施
前端采用 React 19 + Vite 6。 Fly.io 上的 Hono API。 Supabase 用于数据库，Upstash Redis 用于缓存和速率限制。 BullMQ 用于后台作业处理（支付批次、KYC Webhook 处理、审核日志写入）。 该架构可处理 200,000 多个用户，且没有微服务的复杂性。
什么取代了什么
| 之前（手动） | 之后（ZestAMC 平台） |
|---|---|
| Excel 投资者追踪 | 提供实时数据的自助投资者门户 |
| 共享 NAV 的 Google 表格 | 具有 NUMERIC(30,8) 精度的自动 NAV 计算 |
| 手动资金转账（2-3天） | 跨 3 个区块链网络的原子支付引擎 |
| 基于电子邮件的 KYC 附件 | 具有自动验证功能的 Sumsub SDK |
| PDF 合规文件夹 | 带时间戳的审计跟踪和即时查询 |
| 通过电子邮件发送投资者声明 | 投资者门户网站可下载报告 |
| 单一管理电子表格 | 5 个基于角色的门户，具有精细的权限 |
上线后：持续迭代
30 天的构建是基础。 发布后，随着 ZestAMC 业务的增长，我们推出了以下功能：
- 分段投资：投资者可以分批进入基金，每部分基金都根据自己的表现和分配逻辑进行单独跟踪。
- 推荐链自动化：通过相同的原子交易引擎自动计算和分配多级推荐支出。
- 功能标志：渐进式推出让 ZestAMC 在完全部署之前与部分用户测试新功能。
- 179 数据库迁移：每个迁移在部署前都会针对生产数据快照进行测试。 零数据丢失事件。
该平台随着业务的发展而发展。 这就是拥有代码的优势：功能开发按照您的时间线、按您的节奏进行，并且零供应商依赖性。
结果
- 10+ 百万美元平台管理资产
- 200,000+ 注册用户跨投资者和管理角色
- 5 个基于角色的门户为基金经理、投资者、管理员、合规和支持提供服务
- 30天从第一次通话到生产启动
- 179 数据库迁移零数据丢失
- 零舍入误差涵盖所有财务计算