كيف انتقلت ZestAMC من جداول البيانات إلى أكثر من 10 ملايين دولار في 30 يومًا

قبل: جداول البيانات والتحويلات اليدوية

قامت ZestAMC بإدارة صناديق الاستثمار لأكثر من 200000 مستخدم. تم تشغيل العمليات على جداول البيانات. عاشت مخصصات المستثمرين في Excel. كانت حسابات صافي قيمة الأصول موجودة في ورقة Google مشتركة. قام ثلاثة أشخاص بتحرير نفس الملف. وتمت الدفعات من خلال التحويلات المالية اليدوية، معاملة واحدة في كل مرة.

كان التحقق من KYC يعتمد على البريد الإلكتروني. يقوم المستثمر بإرسال وثائق الهوية كمرفقات. سيقوم أحد أعضاء الفريق بمراجعتها ومقارنتها بالمتطلبات وتحديث جدول بيانات التتبع. وكانت سجلات الامتثال عبارة عن مجلدات بتنسيق PDF منظمة حسب اسم المستثمر.

نجح النموذج مع 50 مستثمرًا. عند أكثر من 200000 مستخدم يديرون أصولًا تزيد قيمتها عن 10 ملايين دولار، كانت الشقوق هيكلية. قد يؤدي خطأ عشري واحد في حساب التخصيص إلى إساءة توجيه آلاف الدولارات. استغرقت عمليات الدفع اليدوية عبر شبكات TRC20 وERC20 وBEP20 أيامًا لفريق العمليات لكل دورة توزيع. وعندما طلب المدقق سجل المعاملات، أمضى أحدهم أسبوعًا في تجميعه من خمسة مصادر.

كان الفريق بحاجة إلى منصة. كانوا في حاجة إليها بحلول منتصف يناير. اتصلوا بنا في منتصف ديسمبر.

بناء لمدة 30 يوما

كانت المكالمة الأولى عبارة عن جلسة نطاق، وليست مكالمة مبيعات. لقد قمنا بتخطيط هيكل صندوق ZestAMC: كيفية تخصيص المستثمرين، وكيفية تتابع التوزيعات، وكيف يقوم "اعرف عميلك" بتدفق تدفقات الاستثمار، وأدوار المستخدمين التي تحتاج إلى وجهات النظر. قام المؤسس بدراسة نطاق المشروع، وفهم آليات الصندوق، وكتب الكود. نفس الشخص طوال الوقت.

بدأ البناء في اليوم التالي. لا توجد مرحلة متطلبات لمدة ثلاثة أشهر. لا يوجد تسليم لفريق الناشئين. تم تحديد النطاق، وتم تحديد السعر، وكان الموعد النهائي غير قابل للتفاوض: منتصف يناير، مباشرة في مرحلة الإنتاج.

بحلول الأسبوع الثاني، قامت ZestAMC بمراجعة عنوان URL المرحلي المباشر. بوابات المستثمر. لوحات تحكم مدير الصندوق. تدفقات الدفع. لقد اختبروا سيناريوهات حقيقية من عملياتهم، وحددوا الفجوات، وقمنا بشحن الإصلاحات في نفس اليوم. وبحلول منتصف يناير، كانت المنصة تعالج الاستثمارات الحقيقية بأموال حقيقية.

ما بنيناه

خمس بوابات قائمة على الأدوار

يرى مديرو الصناديق الأصول الخاضعة للإدارة ومخططات الأداء وتوزيع الأرباح في الوقت الفعلي. يقوم المستثمرون بتسجيل الدخول للتحقق من تخصيصاتهم، وتتبع المدفوعات، وتنزيل البيانات. يقوم المسؤولون بإدارة المستخدمين والأموال وتكوين النظام. يقوم مسؤولو الامتثال بتشغيل سير عمل KYC واستعلامات التدقيق. يتعامل وكلاء الدعم مع مشكلات المستثمرين من خلال الدردشة المباشرة.

خمسة أدوار، وخمسة مشاهدات، وقاعدة تعليمات برمجية واحدة. تعرض كل بوابة فقط ما يحتاجه هذا الدور. لا يستطيع وكيل الدعم رؤية أداء الصندوق. لا يمكن للمستثمر الوصول إلى أدوات الإدارة. نموذج الأذونات دقيق ويتم فرضه على طبقة واجهة برمجة التطبيقات، وليس واجهة المستخدم.

الدفعات الآلية

استغرقت عمليات الدفع اليدوية عبر ثلاث شبكات blockchain فريق العمليات 2-3 أيام لكل دورة توزيع. يقوم محرك الدفع الآلي بمعالجة التوزيعات عبر TRC20 وERC20 وBEP20 كمعاملات ذرية. إذا فشلت أي خطوة في الدفعة، فسيتم إرجاع الدفعة بأكملها مرة أخرى. لا يوجد توزيعات جزئية لا يوجد تنظيف يدوي.

المحرك لا يعتمد على العملة. تعمل قضبان فيات من خلال نفس نموذج المعاملة. إن إضافة شبكة دفع جديدة تعني إضافة محول موفر، وليس إعادة هيكلة منطق التوزيع.

الامتثال لـ KYC/AML

يتعامل Sumsub مع التحقق من الهوية من خلال تكامل SDK وعمليات رد الاتصال عبر الويب. يكمل كل مستثمر عملية اعرف عميلك (KYC) قبل استثماره الأول. تقوم المنصة بإنشاء مسار تدقيق ذو طابع زمني لكل معاملة، وكل عملية حسابية، وكل تغيير في البيانات. عندما يقوم مسؤول الامتثال بإجراء استعلام، تكون النتائج فورية؛ لا يوجد تجميع للمستندات لمدة أسبوع.

دقة من الدرجة المالية

يفقد نوع الرقم في JavaScript الدقة التي تزيد عن 2^53. على منصة تدير أكثر من 10 ملايين دولار، لا يعد خطأ التقريب خطأً؛ إنه انتهاك للامتثال. يقوم ZestAMC بتخزين كل قيمة نقدية على هيئة NUMERIC(30,8) في Postgres ويستخدم decimal.js لكل عملية حسابية. 30 رقمًا، 8 منازل عشرية. لا توجد أخطاء تقريبية عبر الأصول التي تزيد قيمتها عن 10 ملايين دولار.

البنية التحتية لحجم الإنتاج

React 19 + Vite 6 على الواجهة الأمامية. Hono على Fly.io لواجهة برمجة التطبيقات (API). Supabase لقاعدة البيانات مع Upstash Redis للتخزين المؤقت وتحديد المعدل. BullMQ لمعالجة المهام في الخلفية (دفعات الدفع، ومعالجة خطاف KYC على الويب، وكتابة سجل التدقيق). تتعامل البنية مع أكثر من 200000 مستخدم دون تعقيد الخدمات الصغيرة.

ماذا حل محل ماذا

بعد الإطلاق: التكرار المستمر

كان البناء لمدة 30 يومًا هو الأساس. بعد الإطلاق، قمنا بشحن الميزات مع نمو عمليات ZestAMC:

• الاستثمارات القائمة على الشريحة:ويمكن للمستثمرين إدخال الأموال على دفعات، مع تتبع كل شريحة على حدة مع الأداء الخاص بها ومنطق التوزيع.
• أتمتة سلسلة الإحالة:يتم حساب دفعات الإحالة متعددة المستويات وتوزيعها تلقائيًا من خلال نفس محرك المعاملات الذري.
• أعلام الميزة:تتيح عمليات الطرح التدريجي لـ ZestAMC اختبار الميزات الجديدة مع مجموعة فرعية من المستخدمين قبل النشر الكامل.
• 179 ترحيل قاعدة البيانات:تم اختبار كل عملية ترحيل مقابل لقطات بيانات الإنتاج قبل النشر. حوادث فقدان البيانات صفر.

نمت المنصة مع الأعمال. هذه هي ميزة امتلاك الكود: يتم تطوير الميزات على مخططك الزمني، بالسرعة التي تناسبك، دون أي تبعيات للبائع.

نتائج

• 10+ مليون دولارفي الأصول الخاضعة للإدارة على المنصة
• أكثر من 200.000 مستخدم مسجلعبر أدوار المستثمرين والمشرفين
• 5 بوابات قائمة على الأدوارخدمة مديري الصناديق والمستثمرين والمسؤولين والامتثال والدعم
• 30 يومامن المكالمة الأولى إلى إطلاق الإنتاج
• 179 عملية ترحيل لقاعدة البياناتمع فقدان البيانات صفر
• أخطاء التقريب صفرفي كافة الحسابات المالية